法律研讨会现场

赵振凯律师介绍案情

陕西省农村信用合作联社(以下简称陕西信合)与建设银行陕西省分行(以下简称陕西建行)2.8亿元债务诉讼一案，在拉锯7年后终于进入终审。

1月28日， 陕西省高院发给西安市雁塔区农村信用合作联社的传票显示，陕西信合与陕西建行债务纠纷一案将于2月5日在高院进行终审。届时，双方长达16年的债务纠纷， 或将尘埃落定。与此同时，由上述债务纠纷牵扯出来的“国内首例倒卖金融牌照案“亦在侦查中。

2月2日上午，“中国倒卖银行牌照第一案”法律研讨会在西安举行。研讨会上，中国政法大学法学院副院长何兵、陕西省律协刑事专业委员会副主任房立刚、四川泰和泰律师事务所律师张颖、中国企业犯罪研究中心执行主任王荣利、陕西警官职业学院副教授张麦昌等众多知名法学家和律师就此案发表了自己的看法。

中国政法 大学法学院副院长何兵认为，这是一起恶意串通以合法形式掩盖非法目的的犯罪案;北京中关律师事务所律师朱明勇则表示，此案不仅是牌照转让，还涉嫌背信运用受托资产和非法经营罪。此外，房立刚律师则对该案追诉期长达16年之久，提请与会者进行深入思考......。

据了解，陕西建行与陕西信合的债务纠纷，要追溯到1999年至2000年间，陕西信合下属的6家联社委托开封市信托投资公司西安证券交易营业部(以下简称开信西安营业部)数笔代理国债投资交易。按照当时双方签署的《委托投资国债协议》，双方约定年投资回报率9%，但开信西安营业部起初偿还了部分本息，后来再未履行过合同约定。

陕西信合的统计结果显示，至今开信西安营业部对陕西信合6家联社尚有1.22亿元本金未归还，加之利息(按同期银行利息计算)，开信西安营业部欠陕西信合共计2.8亿元债务。对于上述债务，陕西信合相关负责人表示，其曾多次向陕西建行讨要，然而陕西建行均不予回应。多次索要债务无果后，陕西信合向西安市中级人民法院起诉陕西建行，要求其对开信西安营业部的债务承担清偿责任。此后，双方开始了7年的官司纠葛。

值得注意的是，在此期间，为了索要2.8亿元债务，陕西信合曾向西安市公安局经侦支队举报陕西建行涉嫌合同诈骗。而此次举报，竟牵出了陕西建行涉嫌倒卖“金融牌照”的刑事案件，该起案件亦为国内首例“金融牌照"倒卖案。

目前，西安市公安局经侦支队对原建行西安市分行、建行西安市建国路支行和开封市信托投资公司涉嫌“转让金融机构经营许可证罪”立案侦查。“呈请立案报告书”显示，陕西建行被侦查的原因为，陕西建行采取“明转暗留"的方式，将其所属的小寨证券营业部挂靠于开封信托名下经营。

而后，陕西建行欲将证券营业部转让给海南赛格国际信托投资公司，又因证监会没批准未能实现。为了索要2.8亿元债务，陕西信合还曾向西安市公安局经侦支队举报陕西建行涉嫌合同诈骗。目前，警方正对陕西信合举报陕西建行的其他问题进行侦查。